CÓMO CALCULAR SU REEMBOLSO DE IMPUESTOS

Su reembolso de impuestos es la cantidad de dinero que puede esperar recibir del Servicio de ingresos internos (IRS) o la autoridad fiscal de su estado después de presentar su declaración. Un reembolso se produce cuando la cantidad de impuestos que ha pagado por adelantado, junto con los créditos fiscales para los que es elegible, exceden su obligación tributaria.

Cómo determinar su reembolso de impuestos de 2016

El proceso de calcular el monto de sus reembolsos de impuestos federales y estatales es similar.

Paso 1: Calcule sus ingresos

Para empezar, deberá recopilar documentación de su ingreso imponible para el año. Esto incluye salario, comisiones, bonificaciones, etc. de su trabajo, dinero recibido por el alquiler de una propiedad, ganancias en inversiones, ganancias de juegos de azar, beneficios por desempleo, etc. La manutención infantil, los beneficios de compensación para trabajadores, los obsequios, los ingresos por becas y los beneficios de asistencia social no están sujetos a impuestos y no es necesario incluirlos en este total. Es importante incluir sus ganancias de todo el año porque su obligación tributaria y los reembolsos se calculan sobre una base de 12 meses.

Paso 2: ¿Desglose o deducción estándar?

Las deducciones detalladas comunes incluyen gastos tales como impuestos sobre bienes raíces, gastos médicos, intereses hipotecarios e intereses de préstamos estudiantiles. Puede elegir reclamar sus deducciones detalladas o reclamar la deducción estándar, que es la siguiente para las declaraciones de impuestos federales en 2016:

$ 6,300 para contribuyentes solteros y casados que declaran por separado
$ 12,650 para casados que presentan una declaración conjunta
$ 9,300 para jefes de hogar

Si sus deducciones detalladas suman menos que la deducción estándar, debe tomar la deducción estándar. Recuerde que algunas deducciones detalladas están sujetas a un mínimo de ingresos brutos ajustados (AGI) del 2%. Eso significa que primero resta las deducciones que no están sujetas al piso de su ingreso imponible, luego calcula el 2% del ingreso que queda de esas deducciones que están sujeto al suelo.

Lo que quede después de restar el 2% de AGI, puede agregarlo a las otras deducciones para producir el total de las deducciones detalladas. Si todo eso suena demasiado complicado, Calculadora de AGI de CNN puede hacer algunos de los cálculos por usted.

Paso 3: Determine su responsabilidad tributaria

Tome su ingreso total del paso uno y reste el monto de la deducción estándar o la suma de las deducciones detalladas que calculó en el paso 2. Compare el resultado con los tramos de impuestos federales de 2016 que se enumeran a continuación, y esto le permitirá estimar su obligación tributaria.

Único

Ingreso imponible	Tasa de impuestos y responsabilidad
$ 0 a $ 9.275	10%
$ 9.276 a $ 37.650	$ 927.50 más el 15% del monto superior a $ 9,275
$ 37,651 a $ 91,150	$ 5,183.75 más el 25% del monto superior a $ 37,650
$ 91,151 a $ 190,150	$ 18,558.75 más el 28% del monto superior a $ 91,150
$ 190,151 a $ 413,350	$ 46,278.75 más 33% del monto superior a $ 190,150
$ 413,351 a $ 415,050	$ 119,934.75 más 35% del monto superior a $ 413,350
$ 415,051 o más	$ 120,529.75 más 39.6% del monto superior a $ 415,050

Casado que presenta una declaración conjunta

Ingreso imponible	Tasa de impuestos y responsabilidad
$ 0 a $ 18,550	10%
$ 18,551 a $ 75,300	$ 1,855.00 más el 15% del monto superior a $ 18,550
$ 75.301 a $ 151.900	$ 10,367.50 más el 25% del monto superior a $ 75,300
$ 151,901 a $ 231,450	$ 29,517.50 más 28% del monto superior a $ 151,900
$ 231,451 a $ 413,350	$ 51,791.50 más 33% del monto superior a $ 231,450
$ 413,351 a $ 466,950	$ 111,818.50 más 35% del monto superior a $ 413,350
$ 466,951 o más	$ 130,575.50 más 39.6% del monto superior a $ 466,950

Casado que presenta una declaración por separado

Ingreso imponible	Tasa de impuestos y responsabilidad
$ 0 a $ 9.275	10%
$ 9.276 a $ 37.650	$ 927.50 más el 15% del monto superior a $ 9,275
$ 37,651 a $ 75,950	$ 5,183.75 más el 25% del monto superior a $ 37,650
$ 75,951 a $ 115,725	$ 14,758.75 más el 28% del monto superior a $ 75,950
$ 115,726 a $ 206,675	$ 25,895.75 más 33% del monto mayor a $ 115,725
$ 206,676 hasta $ 233,475	$ 55,909.25 más 35% del monto superior a $ 205,675
$ 233,476 o más	$ 65,289.25 más 39.6% del monto superior a $ 232,475

Jefe de hogar

Ingreso imponible	Tasa de impuestos y responsabilidad
$ 0 a $ 13,250	10%
$ 13,251 a $ 50,400	$ 1,325.00 más el 15% del monto superior a $ 13,250
$ 50,401 a $ 130,150	$ 6,897.50 más el 25% del monto superior a $ 50,400
$ 130,151 a $ 210,800	$ 26,835.50 más 28% del monto superior a $ 130,150
$ 210,801 a $ 413,350	$ 49,417.50 más 33% del monto superior a $ 210,800
$ 413,351 a $ 441,000	$ 116,259.00 más 35% del monto superior a $ 413,350
$ 441,001 o más	$ 125,936.50 más 39.6% del monto superior a $ 441,000

Los tramos de impuestos federales generalmente cambian de un año a otro, así que consulte con el IRS anualmente antes de calcular su responsabilidad.

Sus tramos impositivos estatales y federales pueden diferir y no todos los estados cobran impuestos sobre la renta. La Federación de Administradores Tributarios proporciona una lista de las autoridades fiscales estatales organizadas alfabéticamente. Visite el sitio de su estado para averiguar los tramos impositivos del estado.

Paso 4: Reste los créditos fiscales

A continuación, sume el valor de los créditos que pueda reclamar. Créditos fiscales son más valiosas que las deducciones porque resta créditos de su obligación tributaria, mientras que las deducciones se restan de sus ingresos antes de calcular su obligación tributaria. Reste sus créditos fiscales de la obligación fiscal que calculó en el paso 3.

Paso 5: Calcule la retención de impuestos

Para determinar la cantidad total de impuestos retenidos, necesitará un talón de pago y cualquier otro documento que muestre cuánto ha pagado en impuestos hasta la fecha. Multiplique esta cantidad según sea necesario para cubrir todo el año.

Por ejemplo, si su empleador retuvo $ 200 de su último cheque de pago para impuestos y su cheque de pago fue por un período de dos semanas, el monto total de la retención por un período de un mes es de $ 400. Por lo tanto, habría pagado aproximadamente $ 4,800 en impuestos ($ 400 x 12) durante un período de doce meses.

Paso 6: Calcule el monto de su reembolso

Reste el total de impuestos retenidos que determinó en el Paso 5 de su obligación tributaria después de los créditos calculados en el paso 4. Si el resultado es un número negativo, esa cantidad es lo que pagó en exceso en impuestos y puede esperar que se le reembolse.

Recursos útiles

Varias empresas ofrecen programas de estimación de devolución de impuestos gratuitos. Deberá proporcionar su estado civil para efectos de la declaración, edad y número de dependientes, si los hubiera. También se le pedirá que identifique los tipos y cantidades de ingresos, deducciones y créditos que puede reclamar. Luego, el programa generará el monto estimado de su reembolso de impuestos.

Programas de estimador de reembolso de impuestos federales

Los programas en línea que se utilizan para generar estimaciones de reembolsos de impuestos federales incluyen:

Estimador de reembolso de impuestos federales de 1040.com - Esta calculadora de reembolsos gratuita que incluye deducciones y créditos comunes.
TurboTax TaxCaster - Esta calculadora muestra una estimación actual de su reembolso esperado (o factura de impuestos) a medida que avanza en los pasos.
Estimador de reembolso de impuestos gratuito de H&R Block - Puede guardar sus resultados en esta calculadora y volver más tarde para terminar.

Programas de estimador de reembolso de impuestos estatales

Los programas para ayudarlo a determinar el monto de su reembolso de impuestos estatales incluyen:

Calculadora de reembolsos del estado de su página de dinero - una calculadora muy básica, pero incluye opciones para cada estado que cobra impuestos sobre la renta.
Libre de impuestos EE. UU. - algo más agradable que la calculadora anterior, pero debe configurar una cuenta (gratuita) para usarla.

Confiando en sus estimaciones

Su estimación le dice si está pagando en exceso sus obligaciones tributarias. Experto financiero Suze Orman Los contribuyentes de los estados nunca deben recibir un reembolso, porque hacerlo indica que pagaron más dinero del que debían. 'En realidad, un reembolso de impuestos representa un préstamo sin intereses que un contribuyente hace al gobierno', Investopedia agrega .

Utilice su estimación para calcular cuánto está pagando en impuestos y cuánto debe realmente. Si prevé recibir un reembolso extremadamente alto, puede considerar ajustar el número de exenciones reclama en su formulario W-4.